טיפים לסוחר המתחיל בשוק ההון

החלטת ללכת על זה ולהשקיע/לסחור בשוק ההון? קודם כל – כל הכבוד על הצעד. השינוי התפיסתי שצריך לעבור כדי להבין שהשקעה של הכסף ש"עומד" בחשבון העובר ושב הוא חשוב, אפילו מאוד. אך בכל זאת, חשוב לי מאוד לכתוב מספר טיפים שלעניות דעתי כל סוחר או משקיע בשוק ההון צריך להכיר לפני שהוא מתחיל להכניס את כספו לעולם הזה. אני בטוח שבמידה ואני הייתי מיישם את הטיפים הללו כבר בימי הראשונים בשוק ההון – הייתי חוסך לא מעט כסף.

תציב לעצמך מטרות ספציפיות

הטיפ הראשון ואולי החשוב ביותר, למה אני משקיע/ה בשוק ההון? מה יצא לי מזה? לשם מה אני צריך את הכסף? השאלות האלה חשובות מאוד. לכן חשוב לשאול אותן כבר בהתחלה, לפני שמתחילים להשקיע כסף בשוק. אופן מסחר בשוק ההון יכול להיות שונה מאוד בין משקיע למשקיע, המשתנה החשוב ביותר הוא המטרה. חסכון לדירה, ללימודים, לטיול או לילדים – לכל מטרה יש אופן וצורת השקעה שונים. חשוב שתכיר בכך שהרווחים משוק ההון תלויים בשלושה גורמים חשובים – כמה כסף תשקיע, לכמה זמן תשקיע את הכסף וסכום הרווח השנתי נטו לשנה. לכן, להיכנס לשוק לאחר שהצבת לך מטרה ארוכת טווח וחישבת מה כמות הכסף אותו תשקיע וכמה רווחים אתה מצפה לקבל יעזרו לך לקבל תמונה ברורה יותר ולהשקיע באחריות רבה יותר.

ללמוד את שוק ההון

“Risk comes from not knowing what you are doing.”

משפטו של וורן באפט האגדי. לסחור בשוק ההון ללא ידע והכנה מוקדמת הוא סיכון אותו אני לא ממליץ לאיש לקחת. לפני כל מהלך אותו תבצע בשוק ההון אני ממליץ ללמוד, ללמוד ואז ללמוד עוד קצת. היום יש אתרי אינטרנט וספרים שמספקים אינסוף חומרים רלוונטיים שכל משקיע חייב לדעת. כמו שלא תיגש למבחן חשוב ללא למידה מוקדמת, כך אתה צריך להתייחס לשוק ההון. היום יש תופעה מדאיגה של משקיעים שהולכים אחרי ההייפ או אחרי גורואים שונים, אל תעשו זאת. אולי תרוויחו פעם או פעמיים, אבל להשקיע את כספכם ע"פ המלצה של אדם אותו אתם לא מכירים היא טעות שעלולה לעלות לכם בהרבה כסף. תמיד תסמכו על עצמכם, על הדעה שלכם ועל הידע שלכם לפני כל "גורו" או "המלצת השקעה" שתראו באינטרנט. כדוגמאות לכך אני ממליץ לקרוא על הייפ הביטקוין והקנאביס שסחפו לא מעט משקיעים להפסדים כבדים בשנים האחרונות (משקיעים שהגיעו לאחר ששמעו על רווחים אדירים שהושגו על ידי אנשים ולאחר שהשקיעו את כספם ראו כיצד הוא מתחיל להיחתך במהירות).

תגבש לעצמך פילוסופיית השקעה

גיבוש פלוסופיית ההשקעה שלך היא אחת הצעדים החשובים ביותר והיא הכרחית ביותר. מהי פילוסופיית השקעה? ובכן, יש עשרות כאלו. לא אמנה אותן בפוסט זה אך בגדול אני מדבר על סוג ההשקעה בשוק ההון. האם אתה משקיע לטווח ארוך, האם אתה סוחר סווינג (מספר ימים) או בכלל סוחר יומי. איך אתה בוחר את המניות או המדדים אותן אתה קונה, על פי ניתוח פונדמנטלי או ניתוח טכני. האם אתה עובד על פי פיזור סיכונים באופן סקטוריאלי או גאוגרפי.

לא להשקיע באמוציונליות אלא רק ברציונליות

“Success in investing doesn’t correlate with IQ … what you need is the temperament to control the urges that get other people into trouble in investing.”

עוד משפט של וורן באפט. שליטה ברגשות בשוק ההון היא חשובה ביותר. משקיעים שנותנים לרגשותיהם לשלוט בהשקעות שלהם נוטים לאבד את כספם מהר מאוד. אתן דוגמה קטנה, קניתי מנייה שעלתה עשרה אחוזים תוך שבוע אך מנגד קניתי מנייה שירדה 20 אחוזים בשבוע. מה נראה לכם שאעשה? אמכור את המנייה שאני מרווח עליה או שאני מופסד עליה? רוב המשקיעים ימכרו דווקא את המניה המרווחת וישארו עם המפסידה, למה? כי קשה לנו להתמודד עם הפסד וקל לנו להתמודד עם רווח. אני אמכור בקלות מניה שהרווחתי עליה ואהיה מרוצה מעצמי בזמן שמניה אני מופסד עליה תישאר לי בתיק כי 'היא בטוח תעלה חזרה'. יש עוד עשרות דוגמאות כיצד הרגש שלנו משפיע על ההחלטות שלנו.

להיזהר ממסחר יתר

משקיעים שהתחילו להשקיע בשוק ההון והרוויחו מהר יחסית נוטים לחוש ביטחון ושהם למדו לפצח את השוק. יש להיזהר מההנחה הזאת – אף אחד לא פיצח את השוק. אם הרווחתם – כל הכבוד, אך דווקא עכשיו אתם צריכים להמשיך ללמוד את השוק עוד ועוד ולעבוד על פי המטרות שהצבתם לעצמכם וכמובן ברציונליות. לפני כ-10 שנים וורן באפט התערב עם קרן גידור על כך שהשקעה בקרן סל עוקבת מדד יכולה להניב תשואות גבוהות יותר מאשר ההשקעות של מנהלי קרן הגידור. מי לדעתכם מוביל בהתערבות? כמובן שוורן באפט. אך עם זאת, אין זה אומר שהשקעה במדדים עדיפה על השקעה במניות, אין כאן נוסחת קסם. בכל שלב צריך ללמוד את השוק בפרט ואת העולם הכלכלי בפרט.

בחירת ברוקר

בחירת הברוקר שלך יכולה לחסוך לך לא מעט כסף לאורך הזמן. האופציות העומדות לרשותך היא לסחור דרך הבנק, דרך בית השקעות או אפילו דרך ברוקר עצמאי. מה עדיף? התשובה משתנה בין משקיע למשקיע. סוחר יום לדוגמא יבחר בברוקר שיציע לו תוכנת מסחר נוחה ועמלות נמוכות. מנגד, משקיע לטווח ארוך שקונה ומוכר מניות בעצימות נמוכה יחסית פחות יתעניין בעמלות נמוכות כי זה לא באמת מהותי עבורו. גם כאן חשוב לבצע התאמות ולהבין מה הצורך שלכם אל מול הדרישות שלכם.

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *